Sapere è potere diceva un vecchio adagio sempre attuale. Mai come oggi, infatti, le imprese hanno la necessità di sentirsi accompagnate da un bagaglio completo di informazioni da cui si possa evidenziare la possibilità di un qualche eventuale intralcio alla positiva conclusione delle proprie operazioni. La diretta conseguenza di ciò è quindi la crescente richiesta di informazioni che siano tempestive, affidabili ed economiche.
Attraverso il portale ARIES si può richiede di accedere ad una serie di informazioni contenute in archivi e banche dati che consentono di acquisire notizie importanti per conoscere realmente i potenziali delle imprese clienti e le proprie controparti commerciali.
In quest’ottica, il nostro servizio è finalizzato a prestare assistenza alle imprese nella fase di individuazione e di scelta del partner commerciale. Lo scopo è di fornire all’imprenditore tutti gli elementi che possano rendersi necessarie o utili nella valutazione della affidabilità e solvibilità del partner commerciale attraverso la raccolta di informazioni economiche. Il servizio è altresì funzionale alle esigenze di “rintraccio”:
– SERVIZIO RINTRACCIO PERSONE FISICHE
Il servizio permette di effettuare la ricerca di una persona fisica nonché un’indagine sulla attività lavorativa di questa. Sono necessari i dati anagrafici della stessa, in alternativa il codice fiscale o la provincia di nascita, l’ultima residenza nota.
Le informazioni reperite riguardano
a) Generalità: corretta identificazione di persona fisica (nome, cognome, data di nascita, provincia di nascita, codice fiscale, indirizzo di residenza);
b) Eventuale titolarità quale imprenditore, presente o passata, di imprese e/o ditte;
c) Posizione attuale lavorativa del soggetto quale dipendente, estremi di identificazione dell’impresa (ragione sociale – indirizzo) ove risulta alle dipendenze;
d) Utenze telefoniche pubbliche;
e) Protesti e pregiudizievoli.
– SERVIZIO PREGIUDIZIEVOLI GIUDIZIARIE
Il servizio permette di verificare l’esistenza a carico di soggetti, persone fisiche o giuridiche di atti trascritti pressi le cancellerie dei Tribunali. Inserendo i dati anagrafici del soggetto interessato, in modo semplice e rapido si ricevono le informazioni rilevate presso le Cancellerie dei Tribunali.
Il servizio consente in particolare la verifica dell’esistenza di:
- Amministrazione Giudiziaria
- Amministrazione Straordinaria
- Bancarotta Fraudolenta
- Bancarotta semplice
- Concordato Fallimentare
- Concordato Preventivo
- Fallimento
- Liquidazione Coatta Amministrativa
- Liquidazione Giudiziaria
- Liquidazione Volontaria
- Scioglimento, Sequestro Giudiziario
- Scioglimento e Liquidazione
- Scioglimento Anticipato senza Liquidazione
- Sequestro Conservativo.
- Pignoramenti Immobiliari
– SERVIZIO VISURE IMMOBILIARI
Il servizio permette di ottenere informazioni sulla consistenza e sulla movimentazione della proprietà immobiliare di persone fisiche e giuridiche sull’intero territorio nazionale. I dati sono tratti dalle Conservatorie dei registri Immobiliari e dagli Uffici Tavolari di tutta Italia.
Attraverso il servizio si può effettuare la richiesta di visure per i nominativi di persone fisiche e giuridiche su tutto il territorio nazionale.
Le visure effettuate presentano:
- il “saldo” della proprietà intestate al soggetto alla data dell’ispezione
(beni acquistati meno beni ceduti); - il dettaglio dei gravami esistenti sulle proprietà;
- l’elenco degli atti ispezionati presso l’ufficio indicato e riguardano anche beni situati in altri comuni ricadenti sotto la stessa Conservatoria.
Ogni atto contiene gli elementi identificativi dell’iscrizione stessa, i dati anagrafici dei soggetti coinvolti (a favore e contro) ed il comune in cui sono situati i beni colpiti. In tal modo si possono ottenere precise informazioni della situazione debitoria del soggetto onde valutarne la potenzialità e l’affidabilità.
Nella banca dati potranno trovarsi anche
- ipoteche legali;
- ipoteche volontarie;
- informazioni riferite ad atti volontari (es. mutui ipotecari) legati ad uno stato di indebitamento ma non di insolvenza dei soggetti interessati;
- altre tipologie di atti sia di natura pregiudizievole che volontaria (ossia non legata ad uno stato di insolvenza, quali ad es. vincoli, costituzione di fondi patrimoniali….).
Le visure richieste sono disponibili entro tempi contenuti. Il sistema consente in qualsiasi momento di verificare lo stato della richiesta inoltrata. Costi e tempi di evasione sono proporzionali al numero di note o formalità rilevate presso le Conservatorie dei registri Immobiliari.
Le visure possono essere richieste anche per l’utilizzo legale. Le Visure Legali, simili per struttura a quelle Ordinarie, sono prodotte seguendo un particolare iter che le rende idonee all’utilizzo in procedure di contenzioso.
– SERVIZIO VISURE CATASTALI
Il servizio consente di ottenere visure presso la rete nazionale degli uffici del Catasto Terreni e Fabbricati (U.T.E.) di immobili e terreni di persone fisiche e/o giuridiche. E’ possibile ottenere:
- Visure catastali;
- Estratti di mappa;
– SERVIZIO VISURE ARCHIVIO NOTARILE E ARCHIVIO DI STATO
Ove i distretti sono abilitati alla consultazione telematica il servizio consente di ottenere:
- Rilascio copie documenti presso l’Archivio di Stato
- Rilascio copie documenti presso l’Archivio Notarile
- Copie autentiche degli stessi
– SERVIZIO ARCHIVIO PROTESTI
Il servizio consente l’accesso all’Archivio Nazionale dei Protesti, fornendo informazioni sui protesti levati sul territorio nazionale nei confronti di persone fisiche e giuridiche.
Il servizio, permettendo una rapida ed attenta verifica dell’esistenza di protesti a carico dei soggetti oggetto dell’interrogazione, consente la raccolta di informazioni quali:
- indirizzo
- ammontare della somma dovuta, valuta e natura
- data di levata del protesto
- anno e numero del bollettino di pubblicazione
- data di registrazione del bollettino in archivio
- tipologia dell’ufficiale levatore
- motivo del mancato pagamento
- indicatore dello stato dell’effetto
- eventuali dichiarazioni aggiuntive presenti sia nella parte ufficiale che non ufficiale del bollettino protesti
Dal 18 giugno 2001, con l’introduzione del Registro Informatico dei Protesti, il servizio ARCHIVIO dei PROTESTI si arricchisce di importanti contenuti. Nel rispetto della nuova normativa di legge in materia di pubblicazione e cancellazione degli effetti protestati (Decreto nr. 316 del 09.08.2000), le informazioni verranno interessate da alcune modifiche.
In particolare
a) i dati anagrafici, al fine della corretta individuazione del soggetto, comprenderanno anche
- Codice Fiscale
- Data e luogo di nascita
- Eventuale luogo e stato estero di nascita e di residenza
b) nel caso di effetti cointestati, i nominativi interessati saranno ricercabili separatamente, anche se ne verrà riportata l’indicazione nella visura effetto. In questo caso diventa più agevole l’individuazione di protesti a carico di un soggetto, non conoscendo l’identità del cointestatario
– SERVIZIO INTERROGAZIONI CRIF
E’ oltremodo utile poter accertare se il nominativo di una controparte commerciale risulta in una delle banche dati per “CATTIVI PAGATORI”. Esistono varie banche dati: CRIF, CTC, CAI, EXPERIAN. ARIES è in grado di verificare se un nominativo risulta in una di tali banche richiedendo la misura. Il servizio consente di verificare se il soggetto interessato risulta segnalato come cattivo pagatore nel circuito CRIF, nonché di richiedere sullo stesso indagini finanziarie.
– SERVIZIO BILANCI E ARCHIVIO IMPRESE
Il servizio permette l’accesso all’archivio dei Bilanci ottici di tutte le società di capitali italiane, redatti nel rispetto della normativa CEE e depositati presso l’Ufficio del Registro delle Camere di Commercio.
Il servizio consente in particolare l’acquisizione di documenti ottici parziali o completi come il Prospetto Contabile o la Nota Integrativa. Oppure il Bilancio Completo comprensivo del Prospetto Contabile, della Nota Integrativa, del verbale e delle varie Relazioni di cui si compone. E’ possibile richiedere
- Bilanci e Atti ottici;
- Protesti e Procedure concorsuali
- Sviluppo Protesti;
- Sviluppo Pregiudizievoli di Conservatoria;
Il servizio consente altresì l’accesso all’Archivio Nazionale del Registro Nazionale delle Imprese residenti presso le camere di Commercio ed è stato sviluppato in collaborazione con INFOCAMERE, la Società Consortile di Informatica delle camere di Commercio italiane, fornendo informazioni sulle imprese iscritte alle Camere di Commercio (attive, liquidate, cessate, …), incluse le Aziende Agricole e le Imprese plurilocate. Fornisce altresì informazioni sulle persone con cariche rappresentative nelle aziende nonché sulle persone fisiche e/o giuridiche Soci di imprese
Il servizio accede in tempo reale ai seguenti archivi:
- REGISTRO NAZIONALE IMPRESE: archivio informatico delle Aziende Italiane, istituito con legge n. 580/93
- PROTOCOLLO: contenente le informazioni relative alle modifiche in corso o alle nuove iscrizioni al Registro Imprese, entrambi continuamente aggiornati dalle Camere di Commercio
- ARCHIVIO SOCI: contenente gli Elenchi soci che dal 1994 devono per legge essere depositati dalle società di capitale, non quotate nei mercati regolamentati
E’ quindi possibile conoscere di un’impresa oltre ai dati identificativi completi, il capitale sociale, la sua distribuzione sul territorio, l’attività, la composizione azionaria e tutte le eventuali informazioni strategiche (variazione cariche, capitale sociale, forma giuridica ….), che possono essere ulteriormente completate con l’acquisizione del bilancio ottico.
E’ inoltre possibile, consultando il protocollo, ricevere informazioni su qualsiasi variazione (cessazione, liquidazione, fallimento, cariche …) sia intervenuto nella situazione dei partner economici con i quali si intrattengono rapporti commerciali
Il servizio poi, grazie alla collaborazione con TELEMACO consente di ottenere certificazioni, aventi valore legale, relativi all’azienda cercata.
E’ possibile richiedere
- Visura ordinaria, storica e Blocchi di Visura;
- Scheda società, socio, socio storica, persona;
- Certificati;
Il servizio può essere esteso anche alle aziende della maggior parte dei Paesi Europei in relazione alle seguenti tipologie di documentii (european business register/cassa forense):
– SERVIZIO ANALISI ECONOMICO-FINANZIARIA IMPRESE
Il servizio consente di esaminare e rielaborare i dati di Bilancio dell’azienda interessata articolati in quattro sezioni:
1. Riclassificazione sintetica
2. Riclassificazione analitica
3. Indici
4. Confronto impresa/settore
Prima di esporre le suddette sezioni, vengono riportati seguenti gruppi di informazioni:
Company Card Impresa: in cui vengono forniti dati economici e dimensionali
dell’azienda, tratti dal bilancio più aggiornato disponibile (Attività Economica, Fatturato, N.
Addetti, Capitale Investito, Cash flow)
Parametri utilizzati per il calcolo dei valori medi di settore: in cui vengono evidenziate
le variabili che hanno contribuito alla determinazione dei risultati medi di settore forniti
(Anno di riferimento, Settore, Fascia di fatturato, N. imprese presenti) *per i dettagli sulle
metodologie di calcolo si veda l’apposito paragrafo*.
Identity Card Settore: in cui vengono forniti alcuni dati medi del settore esaminato
(indicato nel paragrafo sopra) calcolati però, in riferimento al settore in generale,
indipendentemente dalla fascia di fatturato (N. totale imprese presenti, ricavi totali,
variazione % ricavi, crescita media annua, fatturato per addetto).
I parametri utilizzati per il calcolo dei valori medi di settore e l’Identity Card Settore vengono
visualizzati solamente se disponibili i dati del settore specifico.
- Riclassificazione sintetica: in cui vengono presentati il Conto Economico e lo Stato
Patrimoniale Attivo e Passivo, sia nei valori assoluti, sia nei valori percentuali con anche
l’esposizione, in valori percentuali, delle medie settoriali; - Riclassificazione analitica: in cui viene dettagliata la composizione delle singole voci della
Riclassificazione sintetica, sia nei valori assoluti, sia nei valori percentuali. Le voci in
grassetto sono quelle riportate anche nel prospetto sintetico. - Indici: in cui sono esposte le principali categorie di indici di bilancio: Sviluppo, Redditività,
Situazione finanziaria, Efficienza, Durata. - Confronto impresa/settore: in cui vengono messi a confronto, i quattro indicatori più
rappresentativi delle dimensioni gestionali di un’impresa (Roi, Roe, Rapporto tra debiti
finanziari e fonti onerose, Test Acido) con quelli medi del settore economico di
appartenenza riferiti alla medesima annualità e alla medesima classe di fatturato.
A tali analisi vengono allegati due commenti sintetici, uno specifico per la fascia di fatturato del settore in esame e uno sulla situazione dell’impresa, generato automaticamente a seconda di come sono risultati gli indici in rapporto al settore, nonché un commento sulla dinamica congiunturale del macrosettore, ovvero una scheda informativa, arricchita di dati statistici, che illustra l’andamento generale dei vari settori merceologici.
Il Servizio Informazioni Commerciali Estero (LINEAFFARI.COM) consente di richiedere ed ottenere on-line, entro tempi molto contenuti, rapporti informativi dettagliati su Aziende situate in più di 250 Paesi esteri . I dati sono reperiti presso varie fonti, ufficiali e non, direttamente nel paese ove la ditta richiesta opera e trasmessi attraverso una rete informativa fra le più importanti al mondo. I documenti sono corredati da un ” indice di solvibilità ” che esprime in modo sintetico l’opinione di affidabilità sull’azienda richiesta.
– SERVIZIO VISURE TARGHE AUTOMOBILISTICHE
Il servizio consente, partendo da un numero di targa, di risalire al proprietario del veicolo stesso o, all’inverso, conoscendo un nominativo, di conoscere quanti e quali autoveicoli sono a nome suo iscritti. La visura fornisce tutti i dati dei veicoli interessati, le variazioni di targa e le modifiche iscritte al P.R.A. E’ possibile effettuare:
- La ricerca per nominativo;
- La ricerca per Targa;
- La ricerca per Telaio.
– SERVIZIO CONTROLLO ASSEGNI SMARRITI, SOTTRATTI O BLOCCATI
Questo servizio in collaborazione con la Centrale d’Allarme Interbancaria Assegni smarriti, sottratti o bloccati (Pass) fornisce notizie sugli assegni bancari e postali smarriti, sottratti o bloccati per altra causa. Sono necessari gli identificativi dell’assegno (numero dell’assegno) e della banca emittente (codici ABI e CAB) rinvenibili sull’assegno
– SERVIZIO RICERCA CODICI BANCARI
Il servizio permette di conoscere e/o verificare:
Il codice IBAN
I codici Abi/Cab
Il codice CIN
nonché
Di passare dal c/c postale all’IBAN
Di effettuare la verifica e il calcolo inverso dell’IBAN
– SERVIZIO VERIFICA CODICI FISCALI E PARTITA IVA
Il servizio permette l’accesso di verificare i dati fiscali identificativi di persone fisiche e giuridiche in particolare.
Il servizio di verifica del codice fiscale permette di verificare l’esistenza e la corrispondenza tra un codice fiscale e i dati anagrafici di un soggetto, confrontando i dati inseriti con quelli registrati in Anagrafe tributaria. Per eseguire la verifica occorre inserire il codice fiscale del soggetto. Il servizio verifica anche la validità di un codice fiscale provvisorio numerico attribuito a una persona fisica.
Il servizio di ricostruzione del codice fiscale permette di conoscere il codice fiscale di una persona fisica di cui si conoscono le generalità complete, nonché il luogo e la data di nascita. E’ possibile anche l’operazione inversa, cioè passare da un codice fiscale conosciuto all’individuazione della persona corrispondente
Il servizio di verifica e corrispondenza tra il codice fiscale e i dati anagrafici di una persona fisica o la denominazione di un soggetto diverso da persona fisica verifica la validità e la corrispondenza tra un codice fiscale e i dati anagrafici completi di una persona fisica, attraverso il collegamento con l’Anagrafe tributaria. Per eseguire la verifica occorre indicare negli appositi campi il codice fiscale e i dati anagrafici completi del soggetto o e l’esatta denominazione del soggetto. L’applicazione verifica anche la validità e la corrispondenza tra un codice fiscale provvisorio numerico e i dati anagrafici completi di una persona fisica.
Il servizio di Controllo delle partite Iva italiane consente di verificare l’esistenza di una partita IVA e l’ufficio Iva che l’ha rilasciata (i dati anagrafici del titolare non sono disponibili).
Il servizio di Controllo delle partite Iva comunitarie consente agli operatori commerciali titolari di una partita IVA che effettuano cessioni intracomunitarie, di verificare la validità del numero di identificazione IVA dei loro clienti, attraverso il collegamento con i sistemi fiscali degli Stati membri dell’Unione Europea(i dati anagrafici del titolare sono disponibili solo se ciò è consentito dallo Stato membro) . Il servizio è utile per coloro che vogliono previamente procedere al controllo di una partita iva in quanto la verifica della partita iva avviene presso un database istituzionale come quello del ministero delle finanze. Attraverso il sistema Vies (in Vat information exchange system), si viene collegati con le istituzioni che gestiscono la partita iva del loro paese.
– SERVIZIO RICERCA MARCHI E BREVETTI
Il servizio permette di conoscere, attraverso una visura con il codice fiscale e partita iva, quali sono i marchi depositati presso la Camera di Commercio di un’impresa concorrente.
Altresì, è possibile venire a conoscenza delle invenzioni brevettate da una determinata persona fisica o azienda, il cui brevetto è stato depositato presso la Camera di Commercio.